¡Obtenga conocimientos crediticios con nuestras herramientas de informes gratuitas!
¡Comprenda su puntaje crediticio, vea su informe crediticio, controle y mejore su puntaje crediticio dentro de la Banca en Línea!
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¡La banca en línea de Equity Bank ofrece puntaje de crédito SavvyMoney gratis!
Esto lo ayudará a comprender su puntaje crediticio actual, le dará acceso a su informe crediticio completo, le brindará alertas de monitoreo de crédito, le mostrará cómo puede mejorarlo y verá formas en las que puede ahorrar dinero en préstamos nuevos y existentes con nosotros.
Cuando comience con SavvyMoney, aprenderá a:
- Prevenga el robo de identidad mediante el monitoreo de crédito gratuito. Esté atento a cosas como la apertura de nuevas cuentas, cambios de dirección o cualquier otra cosa que parezca “anormal”.
- Comprenda qué influye en su puntuación y tome las decisiones financieras correctas.
- Aumente su puntuación para poder calificar para tasas de interés más bajas y ahorrar dinero.
Comprenda su puntaje crediticio
¿Quién tiene un puntaje crediticio?
Toda persona que tenga al menos una línea de crédito abierta a su nombre. Una vez que haya abierto su primera línea de crédito, recibirá su puntaje crediticio después del primer mes.
¿Qué es un puntaje de crédito?
Un número del 300 al 850. Cuanto mayor sea la puntuación, mejor. El crédito se considera “bueno” con una puntuación que comienza en 660. El número determina la probabilidad de que usted devuelva el dinero que podría pedir prestado a una institución financiera.
¿Qué puede afectar mi puntaje crediticio?
Su puntaje crediticio puede aumentar o disminuir según factores como el pago de facturas a tiempo, el uso del crédito, la cantidad de líneas de crédito abiertas y la antigüedad y el historial de sus líneas de crédito.
¿Cuándo se utiliza mi puntaje crediticio?
Su puntaje crediticio se utiliza cuando desea pedir dinero prestado a cualquier banco, compañía de tarjetas de crédito o prestamista para un préstamo personal, un préstamo estudiantil o una hipoteca sobre su casa.
¿Por qué es importante un puntaje crediticio?
Su puntaje crediticio es un indicador de su responsabilidad financiera. Los prestamistas, incluido Equity Bank, utilizan puntajes crediticios en sus decisiones para ofrecer préstamos, tasas y términos. La puntuación puede indicarle a su prestamista la probabilidad de que usted pague un préstamo.
Preguntas sobre el proceso.
La banca en línea de Equity Bank incluye SavvyMoney, gratuito para todos los usuarios de banca en línea, y es un programa integral de calificación crediticia que lo ayuda a mantenerse al tanto de su crédito.
Obtiene su puntaje e informe crediticio más recientes, comprende los factores clave que afectan el puntaje y puede ver las ofertas más actualizadas que pueden ayudarlo a reducir sus costos de intereses. Con este programa, siempre sabrá cuál es su situación crediticia y cómo su institución financiera puede ayudarle a ahorrar dinero.
Credit Score también monitorea su informe de crédito diariamente y le informa por correo electrónico si se detectan cambios importantes, como: apertura de una nueva cuenta, cambio de dirección o empleo, se ha informado de una morosidad o se ha realizado una consulta. El monitoreo ayuda a los usuarios a estar atentos al robo de identidad.
SavvyMoney Credit Report le proporciona toda la información que encontrará en su archivo de crédito, incluida una lista de préstamos abiertos, cuentas y consultas de crédito. También podrá ver detalles sobre su historial de pagos, utilización de crédito y registros públicos que aparecen en su cuenta. Al igual que su puntaje crediticio, cuando verifica su informe crediticio, su puntaje no se verá afectado. Úselo para controlar su préstamo hipotecario, tarjetas de crédito, préstamos para automóviles y otras facturas renovables.
Equity Bank proporciona SavvyMoney de forma totalmente gratuita y no se requiere información de tarjeta de crédito para registrarse. ¡Está disponible dentro de la banca en línea y está listo para su uso!
Siempre que sea un usuario habitual de la banca en línea, su puntaje crediticio se actualizará todos los meses, se actualizará durante la noche y se mostrará en la pantalla de su banca en línea. Puede hacer clic en “actualizar puntaje” con tanta frecuencia como todos los días y puede navegar a las explicaciones y detalles de su puntaje a partir de la banca en línea de Equity Bank.
SavvyMoney extrae su perfil crediticio de TransUnion, una de las tres principales agencias de informes crediticios, y utiliza VantageScore 3.0, un modelo de calificación crediticia desarrollado en colaboración por las tres principales agencias de informes crediticios: Equifax, Experian y TransUnion. Este modelo busca hacer que la información de puntaje sea más uniforme entre las tres agencias para brindar a los consumidores una mejor imagen de su salud crediticia.
Existen tres principales agencias de informes crediticios (Equifax, Experian y Transunion) y dos modelos de calificación (FICO o VantageScore) que determinan las calificaciones crediticias. Las instituciones financieras utilizan diferentes agencias, así como sus propios modelos de calificación. Se pueden tener en cuenta más de 200 factores de un informe crediticio al calcular una calificación y cada modelo puede sopesar los factores crediticios de manera diferente, por lo que ningún modelo de calificación es completamente idéntico. No importa qué oficina de crédito o modelo de calificación crediticia se utilice, los consumidores caen en créditos específicos rangos:
- Excelente: 781–850,
- Bien: 661-780,
- Feria: 601-660,
Desfavorable: 501-600, - Malo abajo: 500.
No, utilizamos una variedad de factores dentro de nuestros criterios de préstamo para tomar decisiones sobre préstamos, pero el puntaje crediticio de SavvyMoney se proporciona solo para su referencia; no mantenemos registros del puntaje crediticio SavvyMoney de cada cliente.
No, su puntaje crediticio SavvyMoney es un servicio gratuito que lo ayudará a comprender su salud crediticia, cómo puede mejorar su puntaje y las formas en que puede ahorrar dinero en sus préstamos con Equity Bank.
Savvy Money utiliza cifrado a nivel bancario y medidas de seguridad para mantener sus datos seguros y protegidos. Su información personal nunca se comparte ni se vende a terceros.
SavvyMoney Credit Score puede ayudarle a administrar su crédito para que, cuando llegue el momento de pedir prestado para una compra importante, como comprar una casa, un automóvil o pagar la universidad, tenga una idea clara de la salud de su crédito y pueda calificar para la tasa de interés más baja posible.
Es importante vigilar su puntaje crediticio para asegurarse de que sus datos y sus facturas sean precisos y que no vea ningún caso imprevisto que pueda causar una caída en su puntaje crediticio. Controlar su puntaje crediticio es una manera fácil de mantenerse alerta contra el robo de identidad y el fraude, ¡y puede realizar un seguimiento al iniciar sesión en Equity Bank Online!
El puntaje crediticio de SavvyMoney hace todo lo posible para mostrarle la información más relevante de su informe crediticio. Si cree que parte de la información es incorrecta o inexacta, le recomendamos que aproveche la oportunidad de obtener informes crediticios gratuitos de www.annualcreditreport.com y luego consultar con cada oficina individualmente. Cada oficina tiene su propio proceso para corregir información inexacta, pero cada usuario puede “Presentar una disputa” haciendo clic en el enlace “Disputa” dentro de su informe de crédito de SavvyMoney.
El sitio web de la Comisión Federal de Comercio ofrece instrucciones paso a paso sobre cómo comunicarse con las oficinas y corregir errores.
Según la información de su puntaje crediticio de SavvyMoney, puede recibir ofertas de Equity Bank sobre productos que puedan ser de su interés. En la mayoría de los casos, estas ofertas pueden tener tasas de interés más bajas que los productos que ya tienes. Los artículos educativos, escritos por Jean Chatzky y el equipo de SavvyMoney, están diseñados para brindar consejos útiles sobre cómo administrar el crédito y las deudas de manera inteligente.
Sí. SavvyMoney monitoreará y le enviará alertas por correo electrónico cuando haya un cambio en su perfil crediticio.
Si accede al programa SavvyMoney a través de su banca en línea, ¡no tiene que hacer nada! Su dirección de correo electrónico se actualizará automáticamente en SavvyMoney cuando la actualice en la banca en línea. Sin embargo, siempre le recomendamos que informe a su institución financiera sobre cualquier actualización de su información de contacto.
Sí, SavvyMoney Credit Score está disponible en la aplicación móvil de Equity Bank.
