En Equity Bank, valoramos la seguridad personal y financiera de nuestros clientes por encima de cualquier otra cosa. Es por eso que lanzamos este Portal de prevención de fraude para brindarles a las personas un recurso en línea sobre las últimas tendencias para que no se conviertan en víctimas. También nos estamos conectando personalmente con los clientes para asegurarnos de que estén informados. Con ese fin, nos complace compartir con usted la noticia de una asociación especial para combatir el fraude con cheques.
WASHINGTON, D.C. (19 de marzo de 2024) — COMUNICADO DE PRENSA DE ABA: La Asociación de Banqueros Estadounidenses y el Servicio de Inspección Postal de EE. UU. anunciaron hoy un nuevo esfuerzo conjunto para combatir el rápido aumento del fraude con cheques, que ha aumentado en todo el país en un 385 % desde la pandemia, según el Departamento del Tesoro de EE. UU. Los esquemas de fraude de cheques comúnmente apuntan al correo de los EE. UU. para robar cheques, alterarlos o lavarlos para cambiar el beneficiario y el monto en dólares y, en última instancia, robar dinero de las cuentas de las víctimas.
Recurso para el consumidor aquí>
La iniciativa antifraude de cheques de ABA y USPIS se centrará en cuatro áreas principales: educar al Servicio Postal de EE. UU. y a los clientes bancarios sobre los cheques fraude y qué pueden hacer para protegerse; abordar las mulas de dinero y los titulares de cuentas colusorios; colaborar con las autoridades; y capacitar a los empleados bancarios y postales sobre las señales de alerta y la prevención.
“Apreciamos esta oportunidad de unirnos al Servicio de Inspección Postal de EE. UU. para informar y proteger a los consumidores”, dijo el presidente y director ejecutivo de ABA, Rob Nichols. “Trabajar juntos para abordar el aumento sin precedentes del fraude con cheques nos ofrece una serie de oportunidades para marcar la diferencia, incluida la educación del público sobre cómo utilizar de forma segura el sistema de correo para enviar cheques y, al mismo tiempo, aprovechar los avances en la tecnología de pagos que ofrecen los bancos”.
“El Servicio de Inspección Postal de EE. UU. se enorgullece de asociarse con la Asociación Estadounidense de Banqueros para crear conciencia entre el público sobre el fraude con cheques y las medidas que se pueden tomar para prevenirlo”, dijo el inspector postal jefe Gary Barksdale. “Los clientes postales también son clientes de las instituciones financieras miembros de la Asociación Estadounidense de Banqueros, por lo que compartimos un sentido común de responsabilidad para proteger a esos clientes del fraude con cheques y daños financieros. La conciencia sobre el fraude con cheques y las estrategias de prevención del fraude con cheques permitirán al público protegerse de daños financieros y al mismo tiempo dificultará que los delincuentes cometan este delito”.
Para iniciar esta asociación, ABA y el Servicio de Inspección Postal de EE. UU. publicaron hoy un nuevo recurso para consumidores para educar a los consumidores sobre el lavado de cheques y lo que pueden hacer para proteger su correo y sus cheques.
Según la infografía, los consumidores pueden tomar varias medidas para proteger su correo, entre ellas:
- Reciba su correo inmediatamente después de la entrega. No lo dejes en tu buzón durante la noche.
- Si vas a salir de la ciudad, pide a la oficina de correos que retenga tu correo hasta que regreses.
- Regístrese para recibir entrega informada en USPS.com. Le envía notificaciones diarias por correo electrónico sobre paquetes y correo entrante.
- Póngase en contacto con el remitente si no recibe el correo que espera.
- Considere comprar sobres de seguridad para ocultar el contenido de su correo.
- Utilice las ranuras para cartas dentro de su oficina postal para enviar correo.
Para proteger sus cheques, los clientes del banco pueden tomar las siguientes medidas:
- Utilice bolígrafos con tinta negra indeleble para que a un delincuente le resulte más difícil lavar sus cheques.
- No deje espacios en blanco en las líneas de beneficiario o monto.
- No escriba datos personales, como su número de Seguro Social, información de tarjeta de crédito, número de licencia de conducir o número de teléfono en los cheques.
- Utilice la banca móvil o en línea para acceder a copias de sus cheques y asegurarse de que no se modifiquen. Mientras estás conectado, revisa tu actividad bancaria y tus extractos en busca de errores.
- Si su banco proporciona una imagen de un cheque pagado, revise el reverso del cheque para asegurarse de que la información del endoso sea correcta y coincida con el beneficiario previsto, ya que a veces los delincuentes depositarán su cheque sin cambios.
- Considere utilizar cheques electrónicos, pagos automáticos ACH y otros pagos electrónicos o móviles.
- Haga un seguimiento de los beneficiarios para asegurarse de que hayan recibido su cheque.
Los consumidores que sospechen que han sido víctimas de fraude con cheques deben presentar un informe inmediatamente ante:
- Su banco y solicitar copias de todos los cheques fraudulentos
- El departamento de policía local
- El Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos en https://www.uspis.gov/report o llame al 1-877-876-2455
La infografía completa está disponible aquí. Enlace al comunicado de prensa aquí.